KYBスキャンは、法人登記・許認可・Web上の営業実態などの公開情報をAIが自動照合し、審査担当者向けの一次スクリーニングレポートを生成します。名義貸し兆候の検知に特化した、決済事業者のための審査支援ツールです。
審査担当者が1件ずつ手作業で行っている確認作業を、公開情報の自動照合に置き換えます。判断はレポートを受け取った貴社の審査担当者が行う設計です。
申込法人の登記情報と、求人媒体・SNS・地図情報に現れる実際の営業主体を突合。代表者の不一致、直前設立、所在地の乖離など名義貸しの兆候をスコアリングします。
地図情報・口コミの時系列・求人掲載履歴・公式サイトから営業実態を確認。業態に応じて風営法許可や深夜営業届出の要否を判定し、確認状況を整理します。
行政処分・摘発報道・料金トラブル系の口コミを店舗名／法人名／代表者名で横断検索。チャージバックにつながる紛争リスクの兆候を事前に把握できます。
AIの出力をそのまま結論にせず、審査担当者が根拠を確認して判断できる設計です。
スピードだけでなく、審査部門が社内説明・確認・再検証をしやすいことを重視しています。一次スクリーニングの結果は、確認項目と根拠を分けて整理します。
法人名、店舗名、所在地、代表者名など、照合に使った公開情報の確認元を残します。
AIは一次整理まで。最終的な可否判断は、貴社の審査基準に沿って担当者が行えます。
トライアル時は必要に応じて個人名や店舗情報を伏せた形で確認できます。
一次足切り、人手精査の要否判定、審査メモの作成補助として導入できます。
モデルケース（架空事例）による一次スクリーニングレポートのサンプルです。実際の申込案件では、公開情報の照合結果に基づき同形式のレポートを納品します。A4・1枚で、総合判定（A–D）と名義整合性スコア、フラグ付きの確認項目一覧を出力します。
総合判定・名義整合性スコア・6分類の確認項目・推奨アクションまでを1枚に集約。貴社の審査フローの「一次足切り」または「人手精査の要否判定」としてご利用いただけます。
※ 本レポートは公開情報のみに基づく一次スクリーニングであり、最終審査判断を代替するものではありません。
法人・店舗・代表者・許認可・口コミ・報道を同じフォーマットで整理できます。
なぜ追加確認が必要なのかを、審査メモとして共有しやすくします。
実際の申込情報で、貴社フローに合うかを小さく確認できます。
実際の加盟店申込1件（任意の店舗でも構いません）を対象に、無償でスクリーニングレポートを作成します。精度をご確認いただいた上で、継続のご判断をください。店舗名・所在地・申込法人名（分かる範囲）をお送りいただくだけで結構です。
KYBスキャンは、水産マーケットプレイス「サカマ」を10年運営し、出店者の実在確認・与信管理を自社で行ってきた株式会社SAKAMAが開発・提供しています。
| 会社名 | 株式会社SAKAMA |
|---|---|
| 代表者 | 代表取締役 柴田 壮潤 |
| 設立 | 2015年2月3日 |
| 所在地 | 〒150-0002 東京都渋谷区渋谷3-27-15 坂上ビル7階 |
| 事業内容 | 水産プラットフォーム「サカマ」の企画・開発・運営／加盟店審査支援ツール「KYBスキャン」の開発・提供 他 |
| コーポレートサイト | https://sakama.tokyo/company |
| お問い合わせ | info@sakama.tokyo |
| 審査対象（屋号） | ラウンジ「A」（モデルケース／架空事例） |
|---|---|
| 申込法人 | 株式会社Xプランニング（架空）／法人番号 13桁で照合済 |
| 所在地 | 都内繁華街（ビル4F・接待飲食エリア） |
| 業種申告 | 飲食店（バー・ラウンジ） |
| 確認項目 | データソース | 結果 | フラグ |
|---|---|---|---|
| 申込法人の実在・設立年月日 | 国税庁 法人番号公表サイト | 登録あり／設立 2019年11月 | ─ |
| 登記上の本店所在地と店舗所在地の関係 | 法人番号サイト＋地図 | 本店は隣県の住宅地（店舗から約28km）。事業所としての実態表示なし | ⚠ 遠隔地（−20） |
| 法人設立時期と店舗の営業開始時期 | 登記＋Web初出情報 | 店舗のWeb初出は2021年3月。設立から1年超経過後の開業で不自然さなし | ─ |
| 代表者名と店舗運営者の一致 | 求人媒体・SNS・グルメサイト運営者表記 | 求人媒体の採用担当者名（オーナー表記）が登記上の代表者と不一致。店長等の可能性も残るため断定不可 | ⚠ 部分不一致（−18） |
| 同一法人の他店舗・他事業 | 法人名Web検索 | 同名法人による飲食2店舗の運営歴を確認。業種の一貫性あり | ─ |
| 商号変更・本店移転の頻度 | 登記履歴 | 直近3年で変更なし | ─ |
| 官報照合（代表者の破産・免責公告、法人の解散公告） | 官報（案件単位の都度照会） | 直近照会範囲で該当なし | ─ |
| インボイス登録の名義一致 | 国税庁 適格請求書発行事業者公表サイト | 登録あり（2023年10月）。名義は申込法人と一致 | ─ |
| 確認項目 | データソース | 結果 | フラグ |
|---|---|---|---|
| 風営法許可（1号営業等）の要否と実在 | 業態判定・店頭掲示（ストリートビュー） | 接待を伴う可能性のある業態のため1号営業許可の要否確認が必要。風営法許可店舗の一覧は公安委員会から公開されておらず、外部照合は不可。風営法6条の掲示義務に基づく店頭掲示、または許可証写しの提出により確認可能 | ⚠ 要確認 |
| 深夜酒類提供飲食店営業の届出要否 | 営業時間情報 | 営業時間表示 20:00–翌1:00。深夜帯営業ありのため届出対象の可能性 | ─ |
| 食品営業許可 | 自治体公表情報 | 公開データベース対象外エリアのため確認不可 | ─ |
| 確認項目 | データソース | 結果 | フラグ |
|---|---|---|---|
| 地図上の実在・営業状況 | Googleマップ（写真・口コミ数） | 営業中表示。口コミ34件、店内写真あり | ─ |
| 口コミの時系列連続性 | 地図・グルメサイト | 2021年〜2026年まで継続的に分布。休眠期間なし | ─ |
| 求人掲載履歴 | ナイトワーク系求人媒体 | 2媒体で掲載中。2022年からの掲載履歴あり | ─ |
| 店舗電話番号の逆引き | Web検索・過去掲載キャッシュ | 申告番号が求人媒体・グルメサイトの掲載番号と一致。過去の別店舗での使用歴なし | ─ |
| 雇用保険適用事業所の登録 | ハローワーク公開検索 | 掲載なし（小規模夜間業態では未加入が多く、本項は加点のみの片方向評価。減点なし） | ─ |
| SNS運用（更新頻度・最終投稿） | Instagram／X | Instagram運用中、最終投稿は3日前。週2〜3回更新 | ─ |
| 公式サイトの記載法人・ドメイン取得時期 | whois・サイト表記 | 公式サイトなし（SNSのみ）。本項の照合は対象外 | ─ |
| 店舗外観・看板（補助証跡） | ストリートビュー（2025年10月撮影） | ビル袖看板に屋号の掲出を確認。※撮影時点の証跡であり現在の営業状況は上記の口コミ・SNS・求人の直近シグナルで判定 | ─ |
| 確認項目 | データソース | 結果 | フラグ |
|---|---|---|---|
| 行政処分・営業停止歴 | 都道府県公表・報道検索 | 該当なし | ─ |
| 摘発・事件報道（店舗名／法人名／代表者名） | ニュース検索 | 該当なし | ─ |
| 同一区画の過去テナント履歴（ハコの入替頻度） | 閉業店舗ページ・Webアーカイブ | 同一階で確認できた旧店舗は1件（2020年閉店）。短期入替の兆候なし | ─ |
| 料金トラブル・ぼったくり系口コミ | 地図口コミ・X検索 | 低評価口コミ2件のうち1件に会計金額への不満の記載あり（争いの記録はなし） | ⚠ 軽微 |
| 観点 | 評価 | ||
|---|---|---|---|
| 想定客単価とチャージバック露出 | 高単価×深夜帯業態のため返金紛争リスクは中程度。明細内訳の交付運用を推奨 | ||
| 明細表記の妥当性（屋号と法人名の乖離） | 屋号と法人名が異なるため、カード明細表記の事前案内をトラブル予防策として推奨 | ||
| 推定営業年数と安定性 | 推定営業5年。入れ替わりの激しい業態内では相対的に安定 | ||
| 照会 | 本レポートが提供する支援材料 | ||
|---|---|---|---|
| 反社データベース照合 | 名寄せ済みキーワードセット（法人名／代表者名／確認された関連法人・表記ゆれ）を添付 | ||
| 加盟店情報交換制度（JDM）照会 | 照会推奨。屋号・法人名・所在地の正規化済みキーを添付 | ||
| 振込口座名義と申込主体の一致確認 | 申込法人の正式商号（登記表記）を提示 | ||
| 実質的支配者（UBO）の確認 | 株主情報は非公開のため対象外。役員構成（登記）までを整理して提示 | ||